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ConseilGestion de patrimoine

Après avoir analysé dans le détail votre situation patrimoniale et échangé avec vous sur les objectifs que vous visez, nous vous apportons un conseil personnalisé.

conseil & gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine revêt des aspects bien différents selon votre situation, vos objectifs et votre sensibilité face aux risques. Il serait réducteur de limiter la gestion de patrimoine à la simple sélection de placements pour faire fructifier son épargne. C’est pourquoi il est recommandé de faire appel aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) proche de chez vous. Notre cabinet intervient en Loire atlantique (44) et en Vendée (85) notamment sur les villes de Nantes, Saint-Nazaire, Saint Herblain, Rezé, Saint Sébastien sur Loire, Orvault, Vertou, Challans etc.

Vos objectifs :

  • Agir sur votre fiscalité : Vous souhaitez réduire vos impôts ?Conseil gestion patrimoine Nantes
  • Préparer votre retraite : Vous souhaitez construire une stratégie pour profiter de votre retraite en toute sérénité ?
  • Vous constituer un capital : Vous souhaitez vous constituer une épargne ou investir dans l’immobilier ?
  • Protéger votre famille : Vous voulez protéger l’avenir de vos enfants et leur transmettre un patrimoine ?
  • Obtenir des revenus complémentaires : Vous souhaitez avoir un complément de revenus pour augmenter votre revenu actuel ?

Le rôle de notre cabinet :

Spécialiste des placements immobiliers et financiers, nous pourrons vous guider dans vos projets d’épargne, qu’il s’agisse de financer les études de vos enfants, de protéger vos proches et assurer leur avenir, de préparer votre retraite ou votre succession, ou de vous constituer un patrimoine immobilier.

Nous élaborons avec vous une stratégie d’investissement entièrement personnalisée et cohérente avec votre situation familiale, votre situation patrimoniale, vos objectifs et votre profil investisseur quelque soit votre lieu de résidence (Loire Atlantique & Vendée ). Il est donc important de déterminer précisément vos besoins et vos priorités.

Notre rôle en tant que conseiller en gestion de patrimoine est de vous aider à identifier :

  • Les objectifs atteignables en fonction de votre situation actuelle
  • Votre profil investisseur : Quels risques êtes-vous prêt à supporter ?
  • Les investissements à réaliser en cohérence avec vos moyens financiers

Nous veillons également à diversifier votre patrimoine, en privilégiant plusieurs types de supports, de produits (financiers ou immobiliers) et de durée (court, moyen et long terme) pour éviter de tout concentrer sur le même établissement ou le même investissement.

 

Nous appeler dès maintenant

 

Notre métier de conseiller en gestion de patrimoine est d’organiser votre patrimoine et d’optimiser vos actifs en fonction des besoins, des contraintes et de vos objectifs. Particulier ou professionnel, vous souhaitez créer ou développer votre patrimoine, en vue de préparer votre retraite par exemple, notre cabinet HD Patrimoine est à votre disposition afin de vous conseiller dans vos démarches. Notre conseiller en gestion de patrimoine, intervenant près de Nantes, saura vous guider et vous apporter des réponses en termes de fiscalité, de retraite ou de protection de la famille.

HD Patrimoine : spécialiste du conseil en gestion de patrimoine

Le cabinet HD Patrimoine est spécialiste du conseil en gestion de patrimoine sur Nantes. Nous nous appuyons sur nos compétences dans divers domaines afin d’accompagner nos clients et de leur proposer des solutions personnalisées en fonction de leurs situation et de leurs contraintes respectives. Entrent dans le champ de nos compétences les domaines tels que :

  • L’immobilier ;
  • La fiscalité ;
  • Les retraites ;
  • La transmission ;
  • L’assurance-vie ;
  • Les placements financiers.

Prônant la transparence, notre société informe toujours ses clients sur les avantages et les inconvénients de chaque solution que nous proposons. Notre but étant d’établir une relation de confiance durable.

Quel est la mission de notre cabinet ?

Notre cabinet intervient pour accompagner les clients dans diverses démarches, mais surtout afin de leur fournir un conseil en patrimoine sur Nantes. Nous élaborons avec eux une stratégie d’investissement personnalisée et cohérente avec leur situation. Pour cela, il est primordial d’identifier préalablement leurs besoins et leurs priorités. Notre conseil personnalisé en gestion de patrimoine sur Nantes se charge également de déterminer le profil d’investisseur du client. Il est essentiel de connaître quels risques le client est prêt à accepter. Le cabinet vise aussi la diversification du patrimoine en privilégiant plusieurs types de supports, de produits et de durée. Le but est d’éviter de concentrer tout le patrimoine dans un établissement unique ou sur un seul et même investissement.

conseil en gestion de patrimoine Nantes

Quels sont les objectifs des clients qui font appel à nos services ?

Avant de rencontrer notre conseil en gestion de patrimoine à Nantes, chaque client a déjà une idée de ses objectifs. Cela peut par exemple concerner la fiscalité, notamment lorsque celui-ci souhaite réduire ses impôts. Le client peut également vouloir préparer sa retraite et donc construire une stratégie pour en profiter en toute sérénité. Pour d’autres encore, l’objectif est la transmission de leur patrimoine, afin de protéger leur famille. Certains clients veulent quant à eux tout simplement obtenir des revenus complémentaires pour augmenter leurs revenus actuels. Dans tous les cas, notre cabinet fournira le conseil approprié relatif au patrimoine du client près de Nantes.

Faire appel à notre conseiller en gestion de patrimoine

Notre conseiller en gestion de patrimoine près de Nantes propose de nombreuses solutions en fonction des clients. Dans cette optique, il se charge de sélectionner pour eux les meilleures solutions tant sur les plans fiscaux que patrimoniaux. Notre conseil en gestion de patrimoine sur Nantes contribue à proposer les meilleurs programmes immobiliers, et ce, après une étude approfondie des risques et du rendement. Par ailleurs, entrent dans nos compétences de conseil en patrimoine sur Nantes :

  • La proposition de solutions tenant compte du cadre législatif et fiscal en vigueur ;
  • La proposition des placements les plus adaptés aux objectifs du client ;
  • L’optimisation de la gestion du patrimoine en accompagnant le client tout au long de sa vie ;
  • La négociation auprès de nos partenaires afin de fournir aux clients le meilleur financement ;
  • L’élaboration d’une stratégie d’investissement immobilier adaptée aux besoins des clients.

 

Un cabinet conseil en gestion de patrimoine : Compétence et longévité

 HD Patrimoine est un cabinet conseil en gestion de patrimoine. Nous sommes situés à Nantes et nous couvrons le secteur régional de la Loire Atlantique jusqu’à la Vendée. Notre métier est avant tout un métier de conseil. Nous avons pour but le développement du patrimoine de nos clients, en leur proposant des stratégies d’investissements personnalisées. Notre objectif est de les fidéliser pour les accompagner sur le long terme. Notre cabinet est un cabinet conseil en gestion de patrimoine complètement indépendant. Cette position privilégiée nous permet de n’être inféodé à aucun catalogue de produits en particulier et de pouvoir proposer, en toute transparence, les produits les mieux adaptés aux besoins de nos clients.

 

Le champ d’activité de notre cabinet conseil

Il est sans doute bon de rappeler les domaines dans lesquels notre cabinet conseil en gestion de patrimoine, intervient le plus souvent :

  • L’immobilier ; c’est aucun doute le domaine le fréquemment utilisé en matière d’investissement et ce quelle que soit la forme choisie ( SCPI, LMP, Démembrement de propriété, rénovation, location, achat et vente…)
  • L’optimisation fiscale, devant une fiscalité envahissante et complexe, il faut trouver les réponses appropriées ( Loi Pinel, Malraux, Groupement Foncier Forestier, Investissement Madelin en PME..)
  • Produits d’assurance et placements ( Assurance vie, PERP, Portefeuille d’actions et obligations, etc…)
  • Solutions de retraites individualisées, 
  • Courtage financier et immobilier ( financement adapté, choix de l’assurance crédit …)

 

Ethique de notre cabinet de gestion en patrimoine

 Notre philosophie en la matière est très simple :

  • écoute approfondie du client,
  • établissement d’un bilan patrimonial précis puis, proposition d’une stratégie adaptée.

 Il convient de rappeler que la durée moyenne de présence d’un client avec un cabinet conseil en gestion de patrimoine, se positionne sur une quinzaine d’années.

 C’est une durée longue, nécessitant que le conseil proposé soit toujours performant et adapté, au plus prés, au contexte du client.

 Conscient de la responsabilité qu’engage nos conseils, nous nous devons d’agir en toute transparence. Présenter les avantages d’un choix est facile, mais il convient de ne pas oublier d’y associer les inconvénients et le risque qui y sont liés. Tout doit être mis au clair, sans que ne subsiste aucune ombre. Une information précise et détaillée, favorise souvent, une prise de décision rapide. Une fois la confiance établie, la fidélisation va de soi.

 

Le courtage financier : un outil indispensable

HD Patrimoine cabinet conseil en gestion de patrimoine est aussi un courtier indépendant. 

Notre position nous permet, là encore, de faire des choix neutres en matière de banque et de crédits. 

Trouver la solution crédit la mieux adaptée en défiscalisation avec l’assurance crédit, elle aussi, personnalisée, est forcément un plus pour nos clients. Il était donc important que nous soyons présents sur ce créneau.

 Si vous vous situez sur la zone du  » Grand Nantes  » et si vous avez des questions concernant, vos biens, votre situation de famille, votre retraite, ou la transmission d’actifs, nous ne pouvons que vous encourager à nous contacter.

Notre équipe professionnelle prendra le temps de vous écouter afin de trouver les réponses à vos questions, pour que nous les mettions en place ensemble.

 

 

Les questions les plus fréquentes

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine vous apporte un conseil personnalisé. Il saura vous guider en vous apportant des réponses tant en terme de fiscalité, de retraite et de protection de la famille. Le conseiller n’étant pas affilié à une seule compagnie d’assurance ou à un seul promoteur immobilier vous proposera des solutions d’investissements différentes qui correspondront le mieux à vos attentes, à un moment précis.
Quand faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
A tort, beaucoup de personnes pensent que le conseil en gestion de patrimoine est réservé à des gens fortunés. Un conseiller peut intervenir dès la constitution de votre patrimoine afin d’optimiser vos placements, préparer votre retraite ou payer moins d’impôts.
Quel est le coût d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il existe 2 formes de rémunération pour un conseiller en gestion de patrimoine : Les honoraires (conseil indépendant) ou les commissions perçues sur les produits vendus. Dans les deux cas, le conseiller doit vous indiquer dès le premier rendez-vous si le conseil qu’il fournit est indépendant ou non et vous communiquer son barème de rémunération.
Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?
Il faut savoir qu’il s’agit d’une profession réglementée. Il convient donc de vérifier que le conseiller en gestion de patrimoine dispose des certifications et des agréments nécessaires (immatriculation à l’ORIAS, rattachement à une chambre professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers, statut de Conseiller en Investissement Financier, carte professionnelle de transactions immobilières, Courtier en assurance). Bien choisir son conseiller repose avant tout sur la confiance que vous lui accorderez.

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