L'assurance vie est adaptée à toutes les étapes de votre existence, qu'il s'agisse de vous constituer une épargne, préparer votre retraite ou transmettre votre patrimoine.
L’assurance vie, est un placement financier incontournable pour toute stratégie patrimoniale. C’est le placement préféré des Français.
Souple, évolutive et fiscalement avantageuse, elle permet à la fois de valoriser votre épargne, de préparer votre retraite, d’organiser la transmission de votre patrimoine, et de répondre à vos objectifs à court, moyen ou long terme.
Chez HD Patrimoine, cabinet de conseil en gestion de patrimoine basé à Basse-Goulaine, près de Nantes, nous vous accompagnons dans le choix et la gestion des meilleurs contrats d’assurance vie, adaptés à votre profil d’épargnant et à vos objectifs.
Contrat en eurosLe contrat mono-support en euros est investi dans des produits à taux garanti par l’assureur, c’est donc un placement sans risque. Ces contrats peuvent avoir une faible rentabilité.
Le contrat multi-supports permet d’investir, comme son nom l’indique, sur plusieurs supports plus ou moins spéculatifs (et donc plus ou moins risqués). Les fonds sont appelés unités de compte, et ne sont pas garantis en montant. Ils permettent donc d’investir sur des supports variés, au choix de l’épargnant.
La répartition entre les différents fonds peut être librement choisie par le client (gestion libre), gérée par un professionnel (gestion pilotée) ou encore déterminée par un calculateur (gestion assistée).
L’assurance vie vous permet :
Cette grande souplesse en fait un outil patrimonial particulièrement adapté aux évolutions de votre vie personnelle et financière.
La fiscalité de l’assurance vie est particulièrement attractive :
En savoir plus sur la fiscalité de l’assurance-vie
L’assurance vie peut être investie :
Vous pouvez ainsi adapter la répartition de vos placements à votre profil de risque, à votre horizon de placement et à vos projets.
Choisir HD Patrimoine, c’est bénéficier d’un accompagnement personnalisé, fondé sur une approche globale de votre patrimoine.
Il existe en France plus de 1000 contrats d’assurance-vie différents, alors, comment choisir ? Grâce à notre expérience dans le domaine de la gestion de patrimoine, nous avons sélectionné pour vous des contrats d’assurance-vie qui vous permettront d’atteindre vos objectifs. Grâce à une analyse de votre situation, nous pourrons vous recommander le contrat le plus adapté à votre situation.
L’assurance vie est un véritable couteau suisse patrimonial. Que vous débutiez dans la construction de votre patrimoine ou que vous prépariez votre retraite ou votre succession, elle s’adapte à vos objectifs.
Vous débutez dans la vie active et souhaitez poser les premières pierres de votre patrimoine ? L’assurance vie est idéale pour investir progressivement, même avec des montants modestes, tout en bénéficiant d’une valorisation sur le long terme.
Grâce à des versements réguliers, l’assurance vie permet de constituer un complément de retraite tout en adaptant le niveau de risque selon l’horizon de placement. À terme, vous pourrez effectuer des rachats programmés pour percevoir des revenus réguliers.
L’assurance vie permet de transmettre un capital à vos proches dans un cadre fiscal avantageux, en complément d’une succession classique. Vous pouvez désigner librement vos bénéficiaires, avec une fiscalité allégée (abattement jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire si versements avant 70 ans).
L’assurance vie est un excellent outil pour protéger son conjoint, surtout en cas d’union libre, de PACS ou de famille recomposée. En cas de décès, le capital est transmis hors succession, sans droits de mutation pour le conjoint ou partenaire désigné.
Contrairement à certains placements bloqués, l’assurance vie reste disponible en cas de besoin. Elle peut donc servir à valoriser une somme en attente d’un projet dans 5 à 8 ans, avec une rentabilité supérieure à celle d’un livret bancaire classique.
L’assurance vie permet d’accéder à une large gamme de supports d’investissement (actions, SCPI, fonds thématiques, obligations, private equity…). Vous diversifiez ainsi vos placements, tout en bénéficiant d’un cadre fiscal favorable.
HD Patrimoine vous accompagne dans la mise en place, le suivi et l’optimisation de votre contrat d’assurance vie.
Nous intervenons auprès de nos clients sur Nantes, Basse-Goulaine, Vertou, Saint-Sébastien-sur-Loire, et plus largement dans la région Pays de la Loire.
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